Полицией в Волгоградской области завершено расследование дела в отношении руководителя кредитной организации, обвиняемой в хищении денег клиентов

Следователи Отдела МВД России по Кумылженскому району Волгоградской области окончили расследование уголовного дела по обвинению женщины, которая путем мошенничества и злоупотреблений совершала хищения денежных средств клиентов кредитной организации.

В ходе расследования установлено, что 42-летняя женщина, являясь руководителем одного из отделений кредитно-потребительского кооператива, решила поправить свое материально положение незаконным путем. С этой целью при посещении клиентов, желающих вступить в члены данного кооператива и оформить займы на бытовые нужды, она брала у последних копии личных документов, содержащих персональные данные, а через некоторое время сообщала, что в выдаче денежных средств отказано по различным причинам. После этого она составляла от имени граждан договоры займов на потребительские нужды, в которых собственноручно ставила подписи от имени заёмщиков, вносила необходимые паевые и членские взносы, а для сокрытия своих мошеннических действий вносила несколько раз платежи по погашению задолженности, после чего оставшуюся сумму присваивала.

Таким образом за 2018 - 2019 годы ею было оформлено 52 фиктивных договора на сумму около 3 миллионов 400 тысяч рублей. Часть средств основных кредитов, процентов и пеней была ею погашена посредством взятия новых займов и погашения старых. В результате сумма похищенных денежных средств составила 1 миллион 300 тысяч рублей.

Кроме того, подозреваемая, используя служебное положение, присвоила денежные средства одного из клиентов кооператива в сумме 40 тысяч рублей, который внёс их с целью погашения имеющегося у него займа.

Следователями Отдела МВД России в отношении женщины было возбуждено уголовное дело и впоследствии предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере», ч. 3 ст. 160 УК РФ «Присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения». Злоумышленница созналась в содеянном.

Материалы уголовного дела с утвержденным прокурором обвинительным заключением направлены в Кумылженский районный суд для рассмотрения.