В Екатеринбурге по материалам полиции осуждены двое местных жителей по делу о многомиллионном мошенничестве с банковскими займами

Октябрьский районный суд г. Екатеринбурга под председательством судьи Александры Евладовой в присутствии гособвинителя вынес обвинительный приговор двум местным жителям 34 и 36 лет, обвиняемым в хищении средств банков путем оформления кредитов на подставных лиц на сумму свыше 21 миллиона рублей.

Разработку и оперативное сопровождение уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного частями 3 и 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере», осуществляли сотрудники уголовного розыска УМВД России по г. Екатеринбургу.

«По версии следствия, в 2017 году они разработали схему, согласно которой запланировали получение множественных банковских займов, оформленных на подставных лиц. При этом возвращать полученные по кредитным договорам деньги фигуранты не собирались. Для реализации своего замысла они распространяли информацию через знакомых о том, что одной из крупных строительных компаний г. Екатеринбурга необходимы средства для инвестиций. При этом злоумышленница в общении с заинтересовавшимися лицами представлялась менеджером данной компании. Она предлагала собеседникам оформить на свое имя кредит с последующей передачей полученных средств их компании. По ее словам, самому заемщику выплачивать долг по кредиту не надо – это якобы будет делать компания. Заемщик же за свои «услуги» получает наличными 10 процентов от суммы кредита. Осужденный мужчина, выдававший себя за руководителя компании, встречался с заемщиком, инструктировал его о порядке получения кредита, а затем забирал наличные, оставляя оговоренные 10 процентов», - рассказал руководитель пресс-службы ГУ МВД России по Свердловской области Валерий Горелых.

Сообщники действовали по данной схеме в течение года и смогли привлечь к получению кредитов 19 человек. В каждом случае сумма кредита составляла порядка миллиона рублей. Для упрощения процедуры одобрения займа в банках злоумышленники подготавливали фиктивные документы, подтверждающие трудоустройство и доход подставных заемщиков, в том числе копии трудовых книжек и справки 2-НДФЛ. Данные документы содержали ложные сведения о работе и уровне доходов граждан. Для придания правдоподобности с людьми, согласившимися оформить кредит, предполагаемые мошенники заключали фиктивные договоры уступки права требования, согласно которым организация должна погашать обязательства гражданина по кредитному договору. Также выдавался фиктивный документ, свидетельствующий о приобретении акций строительной компании, якобы являющихся обеспечением погашения кредитной задолженности. При этом сами лица, оформлявшие на себя кредиты, не знали о незаконности таких действий.

Некоторое время для обвиняемые вносили ежемесячные взносы по оформленным кредитам, чтобы не вызывать подозрений. После того, как по договорам начались просрочки платежей, банки стали предъявлять требования к заемщикам. Те же, в свою очередь, обратились в полицию.

Сотрудниками отделения по борьбе с мошенничествами уголовного розыска УМВД г. Екатеринбурга в ходе оперативно-розыскных мероприятий удалось установить личности и задержать предполагаемых аферистов. При этом выяснилось, что мужчина ранее осужден и уже отбывает наказание за аналогичные преступления в одной из колоний в Свердловской области.

В марте 2020 года Следственным управлением УМВД России по г. Екатеринбургу материалы уголовного дела в отношении осужденных были переданы в районный суд для рассмотрения по существу.

В итоге, мужчина, 1984 года рождения, получил 7 лет лишения свободы, а его сообщница, 1986 года рождения – 3,6 года. Отбывать наказание оба будут в исправительной колонии общего режима.

Приговор в законную силу не вступил.