Новости

Оперативное сопровождение по данному уголовному делу осуществляли сотрудники уголовного розыска УМВД России по г. Екатеринбургу.

В Свердловской области следственной частью СУ УМВД России по г. Екатеринбургу завершено расследование уголовного дела, возбуждённого по признакам преступлений, предусмотренных частью 3 ст. 30, частью 4 ст. 159 (покушение на мошенничество в особо крупном размере), частями 2 и 3 ст. 159.1 (мошенничество в сфере кредитования), частью 5 ст. 33, частью 5 ст. 327 УК РФ (пособничество в использовании заведомо подложного документа) в отношении местных жителей, обвиняемых в аферах при оформлении банковских кредитов.

По версии следствия, предполагаемый организатор мошеннической схемы 1985 года рождения, являясь кредитным брокером и директором коммерческой фирмы по оказанию консультационных услуг в сфере кредитования в период с января по июнь 2018 года в составе группы похитил денежные средства кредитных организаций на сумму 2,4 миллиона рублей.

Данная схема выглядела следующим образом – финансовый специалист подыскивал клиентов, не способных оплачивать взятые на себя кредитные обязательства (невысокий уровень заработной платы, отсутствие официального или постоянного места работы), после чего предлагал им за отдельную плату изготовить поддельные копии трудовых книжек, в которые вносилась не соответствующая действительности информация о месте трудоустройства и высоком уровне заработной платы, а также поддельные справки по форме банков для получения кредита, куда также вносились недостоверные сведения. После этого, клиенты с «липовыми» документами должны были посетить как можно больше банков и оставить заявки на получение займа в размере до 1 миллиона рублей. При положительном решении банков клиенты должны были в течение 3 – 6 месяцев исправно вносить ежемесячные платежи. После чего при посредничестве обвиняемого изготовлялись подложные документы о том, что заемщика уволили с работы, и, таким образом, он не сможет исполнять взятые на себя кредитные обязательства. Заемщик начинал процедуру банкротства и, тем самым, освобождался от требований кредиторов, а полученные по кредитам денежные средства оставлял себе. При этом обвиняемый получал 35% от полученной заемщиком суммы кредита.

Для реализации своего преступного умысла брокер подыскал сообщницу 1953 года рождения, которая, в свою очередь, предложила похитить по вышеуказанной схеме денежные средства своему племяннику. Доверчивый родственник согласился и получил кредит в сумме более 800 тысяч рублей, который не был возвращен. Племянник женщины в ходе предварительного следствия скончался, уголовное преследование в отношении последнего было прекращено.

После этого, женщина ввела в заблуждение свою знакомую, сообщив, что будет сама оплачивать кредитные обязательства. Однако, женщине ни один банк кредит так и не одобрил. По данным фактам директору общества с ограниченной ответственностью и его «партнеру» было предъявлено обвинение в покушении на мошенничество в особо крупном размере и кредитном мошенничестве. Стоит отметить, что на момент производства следственных действий обвиняемая уже отбывала наказание в исправительной колонии за мошенничество, не связанное с настоящим уголовным делом.

Кроме того, аналогичным образом брокер подыскал еще одного сообщника 1990 года рождения, который по подложным документам оформил кредиты на общую сумму 1,6 миллиона рублей. По данному факту обоим предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного частью 3 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования в крупном размере).

Также 36-летнему коммерсанту было предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного частью 5 ст. 33, частью 5 ст. 327 УК РФ – пособничество, то есть содействие совершению преступления в использовании заведомо подложного документа. При этом обвиняемый в 2014 году уже был осужден за аналогичное преступление. Всем фигурантам избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.

В настоящее время уголовное дело с утверждённым обвинительным заключением передано в Кировский районный суд г. Екатеринбурга для рассмотрения по существу.

Отделение по связям со СМИ УМВД России по г. Екатеринбургу